百貨店大手の高島屋は、子会社の高島屋ファイナンシャル・パートナーズを通じ、顧客の資産形成や相続に関する相談、金融用品の仲介、投資信託サービスの取次などを中心としたファイナンシャルサービス事業に参入しました。参入にあたっては、ネット証券大手のSBI証券と提携しています。また、2020年7月をめどに、同社のハウスカードであるタカシマヤカードでの投資信託の積立購入ができるサービスも開始するとのことです。
サービスの概要
今回のファイナンシャルサービス事業への参入について、概要をお伝えしましょう。
タカシマヤ ファイナンシャル カウンターの設置
高島屋の旗艦店の1つである「日本橋高島屋S．C本館8階」に、相談カウンターとして「タカシマヤ ファイナンシャル カウンター」を開設し、顧客からの相談およびセミナー（当面はWEBセミナーのみ）を開催するとのことです。無料で受けられるサービスをまとめました。
| オーダーメイドファイナンシャルプランニング | 顧客のライフプランや希望に基づき、実現に向けたファイナンシャルプランを作成する。 |
|---|---|
| 資産形成アドバイス | ファイナンシャルプランニングでヒアリングした顧客の希望に基づき、投資ポートフォリオ設計、保険の見直しサービスなどを提供する。 |
| 資産管理・承継サポート | 次世代への円滑な資産の承継をサポートする。不動産信託の設定、遺言信託や遺産整理など提携した信託会社への取次を行う。 |
| ファイナンシャルセミナー | 「はじめての資産運用」「家計の見直し」など、顧客の関心事に沿ったセミナーを定期的に開催。当面はWEBセミナーのみの開催とのこと。 |
相談、セミナーへの参加については
- 公式サイト
- タカシマヤ ファイナンシャル カウンターへの来店
で承るとのことです。
取り扱い金融商品
タカシマヤ ファイナンシャル カウンターでは、提携先であるSBI証券が扱う投資信託の購入の取次をしてもらえます。今回のサービスの開始にともない、長期的な資産形成に役立つ商品を「タカシマヤセレクション 投資信託」として選定しています。
＜「タカシマヤセレクション 投資信託」選定銘柄＞
- eMAXIS Slim 国内株式（日経平均） 三井住友・配当フォーカスオープン
- SBI・バンガード・S&P500 インデックスファンド
- SBI 中小型成長株ファンド・ジェイネクスト（年 2 回決算型）
- 農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね
- 野村インデックスファンド・内外 7 資産バランス・為替ヘッジ型
- セゾン資産形成の達人ファンド セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
また、2020年7月上旬からは、高島屋のハウスカードである「タカシマヤカード」で投資信託の積立購入ができるサービスを開始します。毎月のカードでの積立金額に応じたポイント（タカシマヤポイント）が貯まるのはもちろん、積み立て継続期間に応じてポイント付与率が上乗せされる仕組みです。
なお、まだSBI証券の口座を持っていなくても、高島屋ファイナンシャル・パートナーズのWebサイトを通じ、SBI証券の口座を開設することができるようになりました。「タカシマヤカード」で投資信託の積立購入を試してみたい、という人は、早めに口座を開設するといいでしょう。
その他のサービス
各種相談や金融商品の取次以外にも
- 各種民事信託
- 遺言信託
- 遺産整理
- 民事信託コンサルティング
などの取次や、生命保険・損害保険の新規契約、見直し、必要な手続きなどのサポートも行うとのことです。
タカシマヤカード
| カード分類 | 一般カード |
| 国際ブランド | VISA、Mastercard®、JCB、AMEX（アメックス） |
| 申込方法 | - |
| 発行スピード | 最短3営業日 |
| 年会費（税込） | 2,200円 |
| 年会費備考 | - |
| ショッピング総利用枠（上限） | - |
| ポイント還元率（下限） | 0.50% |
| ポイント還元率（上限） | 8.00% |
| 交換可能マイル | - |
| ETCカード年会費（税込） | 0円 |
| 電子マネーチャージ | - |
| 海外旅行傷害保険／死亡後遺障害（最大） | 2,000万円 |
| 国内旅行傷害保険／死亡後遺障害（最大） | 1,000万円 |
| ショッピング保険／国内利用（最大） | - |
「審査」「発行期間」口コミ平均DATA
| 審査通過率 審査通過／申込者数 | ショッピング 限度額平均 | キャッシング 限度額平均 | カード発行 までの日数平均 | 対応 満足度 |
|---|---|---|---|---|
| 50%（1/2） | 25万円 | 25万円 | 7.0日 | 3.0 |
タカシマヤカード《ゴールド》
| カード分類 | ゴールドカード |
| 国際ブランド | VISA、Mastercard®、JCB、AMEX（アメックス） |
| 申込方法 | - |
| 発行スピード | 最短3営業日 |
| 年会費（税込） | 11,000円 |
| 年会費備考 | - |
| ショッピング総利用枠（上限） | - |
| ポイント還元率（下限） | 0.50% |
| ポイント還元率（上限） | 10.00% |
| 交換可能マイル | - |
| ETCカード年会費（税込） | 0円 |
| 電子マネーチャージ | - |
| 海外旅行傷害保険／死亡後遺障害（最大） | 10,000万円（自動付帯：5,000万円） |
| 国内旅行傷害保険／死亡後遺障害（最大） | 5,000万円 |
| ショッピング保険／国内利用（最大） | 300万円 |
「審査」「発行期間」口コミ平均DATA
| 審査通過率 審査通過／申込者数 | ショッピング 限度額平均 | キャッシング 限度額平均 | カード発行 までの日数平均 | 対応 満足度 |
楽天カード
三井住友カード
Orico Card THE POINT
