MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードを徹底解剖。審査難易度や年会費、特典内容までを詳細に解説

日本でも有数の規模を誇る都市銀行の1つが、三菱UFJ銀行です。他の多くの都市銀行と同様、同行も傘下企業の1つとして、クレジットカード会社の「三菱UFJニコス」を擁しています。そして、三菱UFJニコスが発行しているプラチナカードがMUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードです。そこで、今回はこのカードについて

  • 審査難易度
  • 年会費
  • ポイント
  • 様々な特典

などの観点から解説します。

目次

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの審査難易度

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの審査難易度

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

カード分類プラチナカード
国際ブランドAMEX(アメックス)、銀聯(UnionPay)
申込方法-
発行スピード最短3営業日
年会費(税込)22,000円
年会費備考-
ショッピング限度額(上限)500万円
ポイント還元率(下限)0.20%
ポイント還元率(上限)0.99%
交換可能マイルJALマイル(1ポイント=2マイル、200ポイント以上100ポイント単位、交換手数料年間6,600円、マイレージプログラム参加費年間3,300円)
マイレージプラス(1ポイント=2マイル、500ポイント以上100ポイント単位、交換手数料無料)
ETCカード年会費(税込)0円
電子マネーチャージ楽天Edy
海外旅行傷害保険/死亡後遺障害(最大)10,000万円(自動付帯:5,000万円)、家族特約1,000万円(自動付帯:1,000万円)
国内旅行傷害保険/死亡後遺障害(最大)10,000万円(自動付帯:5,000万円)、家族特約1,000万円(自動付帯:1,000万円)
ショッピング保険/国内利用(最大)300万円
「審査」「発行期間」口コミ平均DATA
審査通過率
審査通過/申込者数
ショッピング
限度額平均
キャッシング
限度額平均
カード発行
までの日数平均
対応
満足度

最初に、MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの審査難易度について解説しましょう。

決して簡単ではないが、会社員でも十分に通る可能性はある

結論を一言でまとめると

決して簡単ではないが、会社員でも十分に通る可能性はある

です。ステータスがプラチナである以上、やはり一般カードやゴールドカードに比べると、各段に難しくなります。しかし、会社員であっても

  • 一部上場企業など、それなりに大きな規模の会社に正社員として長年勤めている
  • 勤務先は中小企業であるが、資格が必須の業務に従事しているため、つぶしはきく

など「安定継続した収入を長年にわたって得ている」と認められる実態があれば、十分に審査に通る可能性はあるでしょう。

teacher
少なくとも、本家アメックスのプラチナに比べれば、はるかに審査には通りやすいですよ。

メインバンクが三菱UFJ銀行なら紹介してもらえることも

もし、給料の振り込みや公共料金の支払い、その他のクレジットカードの引き落としの口座に三菱UFJ銀行を使っている場合は、店舗窓口に出向く用事があった時に「MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードに興味があるんですけど、教えてください」と単刀直入に話しましょう。いろいろと説明してくれるはずです。状況によっては、そのまま申し込んだ方が、審査に通りやすいこともあり得ます。

teacher
三菱UFJ銀行での取引の実態がある以上、より正確に支払能力を見極めやすいはずだからです。

MUFGカード・ゴールドプレステージ・アメリカン・エキスプレスからステップアップもあり

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さすがにいきなり審査に通る自信はないなー。

というのであれば、下位カードである「MUFGカード・ゴールドプレステージ・アメリカン・エキスプレス」をまずは作り、2~3年利用したところで、カードの切り替えという形で、MUFGカード・ゴールドプレステージ・アメリカン・エキスプレスを申し込んでみましょう。

利用履歴がある以上、正確に支払能力を見極めてもらえるため、審査にも通りやすいでしょう。もちろん、三菱UFJニコスからインビテーションという形でMUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードに関する案内が届くこともあります。100%確実とは限りませんが、かなり高い確率で審査に通ると考えられるので、チャンスは逃さないようにしましょう。

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MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費

次に、MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費について解説しましょう。

プラチナの中ではかなりお手頃

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費は2万円(税抜)です。一般カードやゴールドカードにくらべるといささか高めですが、プラチナカードの中ではかなり手ごろでしょう。

teacher
プラチナカードの場合、年会費だけで10万円超えるのもめずらしくありません。それから比べると、2万円ははるかに現実的な数字かと思いますよ。

必要十分なサービスは揃っているので問題なし

もちろん、年会費はかなりお手頃ですが、プラチナカードに一般的に備わっている

  • ホテル、レストランの優待
  • 限度額の高い海外旅行保険
  • コンシェルジュサービス

などの付帯サービスは受けられるので何ら問題はありません。

teacher
それを考えると、お買い得ですよね。

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードのポイント

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードのポイント

出典:MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード|クレジットカードなら三菱UFJニコス

次に、MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードのポイントについて解説しましょう。

還元率は決して高くない

このカードの場合、利用額1,000円につき1ポイント(グローバルポイント)が付与されます。グローバルポイントの価値は1ポイント=4円程度であるため、還元率に直すと0.4%程度というところです。

一般的なクレジットカードのポイント還元率は、0.5%~1.0%程度と言われています。その水準を考えると、このカードの還元率はやや低いです。

ポイントアップの機会を上手に使おう

あまりポイント還元率が高いとはいえないので、ポイントアップの機会を上手に利用するのも必要になります。わかりやすくするために表にまとめました。

入会初年度特典入会初年度は、国内でのショッピング利用が1.5倍になる。
海外利用海外で利用する場合は、いつでも利用額1,000円につき2ポイント付与される。
アニバーサリーポイント特定の月を記念月として指定すると、利用額1,000円につき2ポイント付与される。
POINT名人.comいわゆるポイントサイト。このサイトを経由して外部のオン欄ショッピングを利用すると、クレジットカード決済によるポイント以外にポイントが上乗せされる。
グローバルPLUS1年間の利用金額に応じて、翌年1年間、基本ポイントの上乗せ分が受け取れる。
プレミアムスタープログラム継続利用期間に応じ、ボーナスポイントが上乗せされる。

付帯サービスと金融サービスを使うためのカードと割り切るのもあり

発想を転換して、このカードを付帯サービスと金融サービスを使うためのカードと割り切るのも1つの方法でしょう。ポイント還元率だけで見るなら、1.0%に迫るクレジットカードはたくさんあります。ほとんどが一般カード、ゴールドカードであるため、日本国内での買い物の場合は、それをメインに使えばいいでしょう。

しかし、海外へ旅行・出張に行く場合は、このカードに付帯しているサービスを活用する価値は十分にあるはずです。また、詳しくは後述しますが、三菱UFJ銀行での優遇も受けられます。

あまり支払いに使わないまでも、充実した付帯サービスと金融サービスを使うためのカードと割り切って持っているのも悪くありません。

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードのレジャー・グルメに関する特典

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードのレジャー・グルメに関する特典

出典:MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード|クレジットカードなら三菱UFJニコス

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの具体的な特典の話に入っていきましょう。最初は、レジャー・グルメに関する特典にについて解説します。

1.空港ラウンジサービス

国内空港ラウンジ、海外空港ラウンジともに利用可能です。

ただし、海外空港ラウンジを利用する場合、ハワイ(ダニエル・K・イノウエ空港)の「IASS HAWAII LOUNGE」以外を利用したい場合は、空港ラウンジ利用サービスの「プライオリティ・パス」を別途入手する必要があります(登録、年会費ともに無料)。

また、2020年10月現在、以下の国内空港ラウンジが利用可能です。

北海道・東北新千歳空港「スーパーラウンジ」
新千歳空港「ノースラウンジ」
函館空港「ビジネスラウンジ」
旭川空港「LOUNGE 大雪(TAISETSU)」
青森空港「エアポートラウンジ」
秋田空港「ロイヤルスカイ」
仙台空港「ビジネスラウンジEAST SIDE」
関東成田国際空港 第1ターミナル「IASS Executive Lounge1」
成田国際空港 第2ターミナル「IASS Executive Lounge2」
羽田空港 第1旅客ターミナル「POWER LOUNGE NORTH・SOUTH・CENTRAL」
羽田空港 第2旅客ターミナル「POWER LOUNGE NORTH・CENTRAL/エアポートラウンジ」
羽田空港 第3旅客ターミナル「SKY LOUNGE/SKY LOUNGE SOUTH」
中部・北陸富士山静岡空港「YOUR LOUNGE」
中部国際空港「プレミアムラウンジ セントレア/第2プレミアムラウンジ セントレア」
新潟空港「エアリウムラウンジ」
富山空港「ラウンジらいちょう」
小松空港「スカイラウンジ白山」
近畿関西国際空港「カードメンバーズラウンジ六甲/金剛/比叡/アネックス六甲」
伊丹空港「ラウンジオーサカ」
神戸空港「ラウンジ神戸」
中国・四国岡山空港「ラウンジ マスカット」
広島空港ビジネスラウンジ「もみじ」
米子空港「ラウンジDAISEN」
出雲空港「出雲縁結び空港エアポートラウンジ」
山口宇部空港「ラウンジきらら」
高松空港「ラウンジ讃岐」
松山空港「ビジネスラウンジ/スカイラウンジ」
徳島空港エアポートラウンジ「ヴォルティス」
九州・沖縄北九州空港「ラウンジひまわり」
福岡空港「くつろぎのラウンジTIME/ラウンジTIMEインターナショナル」
熊本空港ラウンジ「ASO」
長崎空港ビジネスラウンジ「アザレア」
大分空港「ラウンジくにさき」
宮崎空港「ブーゲンラウンジひなた」
鹿児島空港「スカイラウンジ 菜の花」
那覇空港「ラウンジ華 ~hana~」

2.空港手荷物宅配サービス

海外旅行・出張に出発する際や、帰国した際に、カード会員1名につきスーツケース1個を空港~自宅間に無料配送します。

これ以外にも、必要のない荷物(コートなど)を空港の専用サービスカウンターで無料で預かってもらう「コート(防寒具)預かりサービス」も利用可能です。

なお、利用できる空港と営業時間をまとめました。

空港名場所営業時間
成田国際空港(JALエービーシーカウンター)成田国際空港(第1ターミナル):北ウィング・南ウィング4階(出発階)7:00~21:00(第1ターミナル)
成田国際空港(第2ターミナル):南3階(出発階)7:00~21:00(第2ターミナル)
中部国際空港(手荷物カウンター(JALエービーシー))中部国際空港3階(出発階)6:30~21:30
関西国際空港:(JALエービーシーカウンター)関西国際空港4階南(出発階)6:30~22:30
羽田空港第3ターミナル:手荷物カウンター(JALエービーシー)羽田空港第3ターミナル3階(出発階)24時間営業
羽田空港第2ターミナル:手荷物宅配カウンター(JALエービーシー)羽田空港第2ターミナル3階(国際線出発階)6:00~25:00

3.スーペリア・エキスペリエンス

このカードには、名前の通り国際ブランドとしてAmerican Expressが付帯しています。そのため、運営会社であるアメリカン・エキスプレス・インターナショナルが提供する優待プログラムの「スーペリア・エキスペリエンス」が利用可能です。サービス内容を表にまとめました。

ホテルでの優待特別優待料金での提供
朝食サービス
アーリーチェックイン/レイトチェックアウトの提供
ダイニングの優待特別ディナーの用意
ウェルカム・ドリンク プレゼント
スパ・エステの優待特別優待料金での提供
オリジナルメニューの用意

4.Relux for Platinum

高級ホテル・旅館の予約サイト「Relux」を優待価格で利用可能です。「Relux」が提供する最低価格保証の宿泊プランより、7%割引が受けられます。

5.ハーツレンタカー

アメリカに本社を構えるレンタカー会社・ハーツの上級会員資格「ハーツGoldプラス・リワーズ」が付与されます。

  1. アフォーダブル料金(日本での事前予約料金・車両補償付き)からさらに10%優待
  2. 米国(ハワイ含む)で、日本語音声カー・ナビゲーションシステム「ネバーロスト」を25%割引で利用可能

の2つの特典が受けられるので、現地で車を運転する予定があるならぜひ活用しましょう。また、日本国内でも、提携先であるトヨタレンタカーを優待価格(ハーツGoldプラス・リワーズ会員優待料金)で利用可能です。

6.名門ゴルフ場予約代行サービス

提携しているゴルフ場を代わりに予約してもらうことができます。ただし、希望しているゴルフ場が必ず提携しているとは限らないので、事前の確認が必要です。

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの保険に関する特典

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの保険に関する特典

出典:MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード|クレジットカードなら三菱UFJニコス

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの特徴として、保険が非常に充実していることが挙げられます。

  1. 海外旅行傷害保険
  2. 国内旅行傷害保険
  3. 国内、海外渡航便遅延保険
  4. ショッピング保険
  5. 犯罪被害傷害保険

の5つについて解説しましょう。

1.海外旅行傷害保険

以下の内容の海外旅行傷害保険が付帯しています。なお、家族特約対象者に含まれるのは以下の条件に当てはまる人です。

  • 本会員の配偶者
  • 本会員と生計をともにする同居の両親(義親含む)
  • 本会員と生計をともにする未婚の子
両親、子については収入がない場合のみ対象になります。
補償項目本会員・家族会員家族特約対象者
傷害死亡・後遺障害最高1億円
(自動付帯分最高5,000万円)+(カード利用条件最高5,000万円)の合計額
最高1,000万円
傷害治療費用200万円200万円
疾病治療費用200万円200万円
賠償責任限度額3,000万円3,000万円
携行品損害限度額
(自己負担額:1事故につき3,000円、保険期間中100万円限度)
1旅行につき50万円1旅行につき50万円
救援者費用限度額200万円200万円

2.国内旅行傷害保険

以下の内容の国内旅行傷害保険が付帯しています。なお、家族特約対象者に含まれるのは以下の条件に当てはまる人です。

  • 本会員の配偶者
  • 本会員と生計をともにする同居の両親(義親含む)
  • 本会員と生計をともにする未婚の子
両親、子については収入がない場合のみ対象になります。また、手術保険金については、受けた手術の種類によって金額が決まる仕組みです。
補償内容本会員・家族会員家族特約対象者
傷害による死亡・後遺障害(最高額)5,000万円1,000万円
入院保険金(日額)5,000円5,000円
手術保険金5,000円×(10~40倍)5,000円×(10~40倍)
通院保険金(日額)2,000円2,000円

3.国内、海外渡航便遅延保険

  • 前に乗っていた飛行機が遅れて、乗継便に乗れなかった
  • 荷物を預けたら、出てこなくて慌てて洋服や化粧品を買った

など、航空機が遅延したり、手荷物が紛失したりしたなどの場合で、一定の条件にあてはまるならば、保険金が給付されます。国内、海外ともに補償内容は以下の通りで、本会員および家族会員が補償の対象です。

補償内容補償額
乗継遅延費用保険金(客室料・食事代)2万円限度
出航遅延費用等保険金(食事代)1万円限度
寄託手荷物遅延費用保険金(衣料購入費等)1万円限度
寄託手荷物紛失費用保険金(衣料購入費等)2万円限度

4.ショッピング保険

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードで購入した商品が破損・故障したり、盗難にあったりした場合は、一定の条件内で補償が受けられます。

補償期間(ショッピング利用)購入日から90日間
年間補償限度額(自己負担額:1事故につき3,000円)300万円
なお、海外で購入した商品は支払い方法を問わず対象ですが、国内で購入した商品については、購入時に分割払いを指定したときのみ対象となる点に注意が必要です。

5.犯罪被害傷害保険

国内外を問わず第三者の故意による加害行為や、ひき逃げによってケガをした場合に、死亡・後遺障害、入院、手術、通院保険金が支払われます。補償内容は以下の通りです。

保険金を請求するためには、警察などの公の機関への届出が必要となります。
補償内容補償額
死亡・後遺障害(最高額)1,000万円
入院保険金(日額)※事故日から180日限度7,500円
手術保険金※1事故につき1回限度7,500円×(10~40倍)
通院保険金(日額)※事故日から180日以内90日限度5,000円

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードのその他の特典

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードのその他の特典

出典:MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード|クレジットカードなら三菱UFJニコス

その他の特典についても、確認しておきましょう。

1.三菱UFJ銀行での特典

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの引き落とし口座を三菱UFJ銀行の口座に設定している間は、以下の特典が受けられます。

  • 三菱UFJ銀行の同行ATM利用手数料(回数上限なし)
  • 三菱UFJ銀行の提携先コンビニATM利用手数料(月3回まで)
  • 「三菱UFJダイレクト」他行あて振込手数料(月3回まで)

2.プラチナ・コンシェルジュ・サービス

専用の電話番号に電話をかけると、専任スタッフが24時間365日、国内・海外でのレストラン予約や、海外のミュージカル等のチケット手配、緊急時の支援までの対応をしてくれます。

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主なサービスをまとめました!
ライフスタイルサービス海外旅行中に見かけた商品や買いそびれた商品、日本では未発売の商品の探索および購入
主要都市のホテル・レストラン予約
海外のミュージカル等のチケット手配
国内・海外のショッピングモール・ブランドショップ情報の案内
希望にあわせたギフトの相談・手配
海外トラベルアシスタンス海外旅行をする際の一般的な情報の案内
旅のプランニングの手伝い
海外緊急アシスタンス急病やケガなどの場合、病院の予約および入院の手配
主要都市での医師や医療チームの派遣
法律上のトラブルなど緊急の場合に弁護士を紹介
電話による簡単な通訳サービス(ビジネスの場合は除く)
忘れ物・遺失物の探索
緊急の場合、または電話連絡がとれない場合の、緊急メッセージの伝言・保管サービス
航空会社にて行方不明になった荷物の追跡

3.24時間健康・介護相談サービス

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お医者さんいくほどでもないけど、これってどうなんだろう?
man
そろそろ人間ドック受けないとまずそうだけど、どこに行けばいいのかな?

というように、医療・介護に関する悩みを24時間受け付けてくれるサービスも利用できます。以下の相談に対応可能です。

  • 健康・医療・介護相談
  • 国内医療機関情報および介護施設情報提供
  • 介護保険申請代行、ケアプラン作成、在宅介護
  • ニチイ学館の福祉用具カタログの送付、提携先老人ホームの取次ぎ・情報提供
  • 人間ドック・脳ドック・がん検診(PET検査)の割引取次ぎ・情報提供