高ランクのクレジットカードを持つメリット・デメリットは?招待状ナシでも申し込めるプラチナカードも3つ紹介します!

man
この前、デパートで買い物していたら、黒いクレジットカード使っている人見ました。もしかしたらブラックだったのかもしれないですけど……。高ランクのクレジットカードって、何が違うんですか?なんとなくすごそう、くらいしかわからなくて。
teacher
何がどうすごいのか、解説しましょうか。

クレジットカードのランクとは?

最初に、クレジットカードのランクが何かについて、説明しましょう。

ステータス=会員ランクのこと

一般的に、クレジットカードのランクというと、ステータスを表します。本来は社会的信用を表す言葉ですが、クレジットカード業界では、会員のランクを表す言葉として用いられているのです。

一般的なランク分け

一般的に、クレジットカードのステータスは、次のようになっています。

一般的なランク分け

ランク分けが色でなされているのは、そのランクの会員に交付されることが多いクレジットカード本体の色に由来しているのです。

一般会員

年会費が無料、もしくは数千円の会員層を指します。18歳以上であれば、申込ができる場合が多いです。

ゴールド会員

年会費が1万円台の会員層を指します。申込ができる年齢・収入の下限を設けている場合が多く、一般会員よりは間口が狭いです。

プラチナ会員

年会費が数万円~数十万円台の会員層を指します。先ほど触れたゴールド会員に比べると、さらに間口は狭いです。クレジットカード会社によっては、インビテーション=招待状がないと申し込めない仕組みを取っています。

この場合、招待状を受け取った人しか申し込めない上に、(受け取ったにも関わらず)審査に通らないこともあるのです。

ブラック会員

いわゆる最上級会員のことです。年会費はクレジットカード会社や種類によって様々ですが、100万円を超えるケースも珍しくありません。

こちらも、プラチナ会員と同様、インビテーションが基本です。

クレジットカード会社の審査の厳しさを指す場合もある

高ランクのクレジットカード、の別の意味として、クレジットカード会社の審査の厳しさを指すこともあるのです。クレジットカードを、「どんな会社が主体になって発行しているか」で2つに分けると、以下の2つに分かれます。

プロパーカード国際クレジットカードブランドを運営している会社が主体となり発行するもの。
提携カード国際クレジットカードブランドを運営している会社が、外部の各種企業と提携し発行するもの。

提携カードが発行されている1つの理由は「その企業の商品・サービスの拡販につなげる」ことです。間口を広げるという意味でも、提携カードのほうが、審査に通りやすくなっているといわれています。

なお、国際クレジットカードブランドのうち、Visa、Mastercardはプロパーカードを発行していません。そのため、プロパーカードを発行しているJCB、AMEX、ダイナースのほうが、審査が厳しくなっているのです。

実際に審査に通るかどうかは、申し込んだ人の属性=その人がどんな人なのかにもよるので、一概には言えません。あくまで「こういう傾向もある」程度にとらえておきましょう。

これ以降は、高ランクのクレジットカード=会員ランクが高いクレジットカードという前提で話を進めます。

高ランクのクレジットカードを持つメリット

高ランクのクレジットカードを持つメリット

ここで、高ランクのクレジットカードを持つ

  1. 同僚や異性に一目置かれる
  2. 社会的信用の裏付けになる
  3. 各種保険が充実している
  4. 付帯サービスが豊富

の4つのメリットについて、説明しましょう。

メリット1.同僚や異性に一目置かれる

高ランクのクレジットカードを持っているということは、社会的信用があることの証明にほかなりません。高ランクのクレジットカードを持っていれば、異性から好意を持たれたる、同僚から一目置かれたる、自慢できるなどの承認欲求を満たすメリットがあります。人間関係が好転するきっかけにもなるのです。
これをメリットととらえるかどうかはその人次第ですが、「一目置かれたい」と思うなら、高ランクのクレジットカードを持つのも、1つの選択肢かもしれません。

メリット2.社会的信用の裏付けになる

高ランクのクレジットカードは、「一定額以上の収入を、安定して得ている」人に交付されるものです。そのため、社会的信用の裏付けとして使うことができます。海外では、日本以上に社会的信用が重視されるため、高ランクのクレジットカードがあったほうが有利です。

teacher
海外旅行・出張によく行く人は、あった方が便利かもしれませんね!

メリット3.各種保険が充実している

クレジットカードには、海外旅行保険やショッピング保険が付帯しているものも多いです。これらの保険についても、高ランクになればなるほど、補償が充実する傾向があります。
例えば、JCBがプロパーカードとして発行する「JCBカード」の場合、カードのランクごとの補償内容は、次のようになっています。

カードの種類一般ゴールドプラチナ
旅行傷害保険(死亡・後遺障害の場合)海外
最高3,000万円
国内
最高3,000万円
海外
最高1億円
国内
最高5,000万円
海外
最高1億円
国内
最高1億円
国内・海外航空機遅延保険なし乗継遅延費用保険金(客室料・食事代)
2万円限度
出航遅延費用等保険金(食事代)
2万円限度
寄託手荷物遅延費用保険金(衣類購入費等)
2万円限度
寄託手荷物紛失費用保険金(衣類購入費等)
4万円限度
乗継遅延費用保険金(客室料・食事代)
2万円限度
出航遅延費用等保険金(食事代)
2万円限度
寄託手荷物遅延費用保険金(衣類購入費等)
2万円限度
寄託手荷物紛失費用保険金(衣類購入費等)
4万円限度
ショッピングガード保険海外
最高100万円
国内
なし
海外
最高500万円
国内
最高500万円
海外
最高500万円
国内
最高500万円

メリット4.付帯サービスが豊富

高ランクのクレジットカードの特徴として、豊富な付帯サービスが設けられていることが挙げられます。

コンシェルジュサービス

高ランクのクレジットカードを保有する会員に向けて、コンシェルジュサービスを設けている場合があります。

  • 国内外のレストランの手配
  • 航空券、列車、レンタカーなど旅行手段の手配
  • ゴルフ場の手配

など、自分でやると何かと面倒な手続きを、代わりにやってくれるので便利でしょう。

レストラン優待サービス

国内のレストランで、

  • 会員限定のコースが食べられる
  • 複数人で予約した場合、1名分のコース料理が無料になる

などの優待サービスを、高ランクのクレジットカード会員に向けて設けているクレジットカードは多いです。

例えば、ダイナースの場合、次のようなサービスを2019年9月以降順次始めることになりました。

ごほうび予約同社が指定するレストランで、1人利用を想定した限定コースを提供する。
ごひいき予約.com同社が指定するレストランで、利用2日前からのキャンセルが出た場合に、優先的に案内する。
スムースダイニング事前にオンラインで手続きをすることで、当日レストランに行った際に、クレジットカードの提示・サインが不要になる。
Wishダイニングいわゆる「予約が取りにくい」店について、同社が利用枠を数週間前に確保し、会員に向けて告知する。

参照:【ダイナースクラブ】おひとりさま向け新サービスを開始 ”1人での食事の時間をもっと楽しみたい”「ごほうび予約」|三井住友トラストクラブ株式会社のプレスリリース

宿泊優待サービス

国内外のホテルに特別価格で宿泊できるサービスを設けていることが多いのも、ランクの高いクレジットカードの特徴です。例えば、JCBプラチナカードの場合、「JCBプレミアムステイプラン」という名前で、

  • 有名ホテル、旅館での優待宿泊
  • 会員限定特典の提供

などを行っています。他のクレジットカードでも、名称こそ違いますが、同様のサービスを設けている場合は多いです。

teacher
「趣味は旅行」「快適なホテルに泊まりたい」という人なら、見逃せない特典ですね!

空港関連サービス

ランクの高いクレジットカードは、空港関連のサービスも充実しています。一例として、次のようなサービスを設けている場合が多いです。

ラウンジ利用サービス・世界約130の国・地域、約500の都市で約1000か所のラウンジを無料で利用できるサービス「プライオリティ・パス」が付帯している。
・クレジットカード会社が独自で運営するラウンジが利用できる。
手荷物配送サービス・日本出国時・帰国時に空港の宅配便カウンターを通じて荷物を配送できす。

高ランクのクレジットカードを持つデメリット

高ランクのクレジットカードを持つデメリット

一方、高ランクのクレジットカードを持つことには、

  1. 年会費が高い
  2. 途上与信が厳しい
  3. 宝の持ち腐れになる可能性がある

というデメリットも存在します。それぞれについて、詳しく説明しましょう。

デメリット1.年会費が高い

クレジットカードは全体的に、ランクが上がれば上がるほど、年会費も高くなる傾向があります。

例えば、JCBのプロパーカードである「JCBカード」の場合、ランクごとの年会費は、これほど違うのです。

一般カード1,250円(税別)
ゴールドカード10,000円(税別)
プラチナカード25,000円(税別)

年会費は、クレジットカードを持ち続ける限り、必ず発生します。

自分が払い続けられる年会費かどうかを考えた上で、どのクレジットカードを持つかを吟味しましょう。

デメリット2.途上与信が厳しい

クレジットカードを使う際は、次の2種類の審査が行われます。

入会審査クレジットカードの新規入会時に行われる審査。
途上与信クレジットカード会員に対し、クレジットカード会社が定期的に行う審査。

どちらの審査でも、

  • 自社、他社を含めたクレジットカードの利用状況
  • 延滞、滞納、その他金融事故の有無
  • 年収、職業等

に変動がないかをチェックしますが、高ランクのクレジットカードになればなるほど、チェックが厳しくなるのです。

もちろん、

  • 利用実績を着実に積み上げている
  • 延納、滞納がない

なら、特に問題はありません。しかし、将来、状況が大きく変わった場合、更新ができなくなる可能性もあります。

デメリット3.宝の持ち腐れになる可能性がある

そもそも、高ランクのクレジットカードの年会費がなぜ高いのかを考えてみましょう。

先ほど触れたように、海外旅行保険等の各種保険や、付帯サービスが、高ランクのクレジットカードでは充実しています。しかし、充実したサービスを提供するためには、それなりに費用がかかるのです。費用を賄うためにも、年会費が高くなっていると考えられます。

そして、さらに重要なのは、「使わない人にとっては、宝の持ち腐れになりかねない」という点です。例えば、海外旅行に行かない人にとっては、海外旅行保険の内容がいくら充実していても、何の役にも立たないでしょう。「その分、別のことにお金を使いたい」と思っても不思議ではありません。

「特典を使う予定があるか」も、クレジットカード選びにおいては重要になるのです。 

効果あり!高ランクのクレジットカードを手に入れる方法

効果あり!高ランクのクレジットカードを手に入れる方法

高ランクのクレジットカードを手に入れるために必要なのは、クレジットヒストリー=利用実績を積み上げることです。そこで、「できる限り早く高ランクのクレジットカードを手に入れる」ことを想定し、具体的な方法を考えました。

ステップ1.今の自分が申し込めそうな「一番ランクが高い」クレジットカードを探す

最初にやるべきことは、今の状況で審査に通りそうなクレジットカードのうち、一番ランクが高いものを探すことです。

  • 想定年収
  • 年齢

などに条件が設けられている場合が多いので、くまなくチェックしましょう。

ステップ2.審査に申し込む

どのクレジットカードにするかを決めたら、次は審査に申し込みます。

通らなかった場合は?

仮に、審査に申し込んだものの、通らなかった場合は、別のクレジットカードに申し込みましょう。最初に申し込んだものより、通りやすそうなクレジットカードを選ぶのがコツです。

その際、注意してほしいのは、半年程度期間を空けることです。

半年空けたほうがいい理由

man
先生、なんで半年程度なんですか?
teacher
個人信用情報と密接に関係しているんですよ!

個人信用情報とは、個人の

  • クレジットカードの申込・支払い状況
  • 各種ローンの申込・支払い状況

をまとめたものです。

個人信用情報機関と呼ばれる会社・団体が管理し、データベース化しています。クレジットカード会社をはじめとする金融機関は、審査において、個人信用情報機関に照会を行い、参考にするのです。
クレジットカードの新規申込があった際、半年間は個人信用情報に登録されます。

仮に、登録されている期間中に、立て続けにクレジットカードに申し込んだら、「この人はお金に困っているのかもしれない」と疑念を抱かれても不思議であはありません。かえって不利になる恐れがあるので、気を付けましょう。

teacher
もし、不安なら先に個人信用情報を確認しておいたほうがいいですね!

個人信用情報の確認の仕方は、この記事で詳しく解説しています!

ステップ3.そのクレジットカードに支払いをまとめる

無事にクレジットカードが手に入ったら、クレジットヒストリーを積み上げていきましょう。

高額の出費をまとめると効果的

  • 電気
  • ガス
  • 水道

などの、日常生活の出費はもちろん、

  • 海外、国内への旅行
  • 結婚式、出産などのライフイベント

に関する出費も取りまとめると、一気にクレジットヒストリーを積み上げられるので、おすすめです。

例えば、

海外、国内への旅行ホテル、航空券、列車の切符などを、そのクレジットカードで手配する。
結婚式クレジットカードでの支払いができる会場を選ぶ。
出産身の回り品や内祝いを手配するときに使う。

など、やり方次第で、いくらでも活用できます。

延滞・滞納は厳禁

ただし、クレジットヒストリーを積み上げるにあたって、注意してほしい点が1つあります。

「延納・滞納は厳禁」ということです。

2カ月以上の延納・滞納があった場合、個人信用情報に異動情報(金融事故)として登録されてしまいます。これより短い延納・滞納であったとしても、クレジットカード会社のデータベースには登録されるので、注意が必要です。

teacher
状況にもよりますが、強制解約にもつながりかねないので、十分に注意してくださいね!

招待がなくても申し込めるプラチナカード7選

招待がなくても申し込めるプラチナカード7選

最後に、ここで紹介した方法を実践してみたい人のために、招待がなくても申し込めるプラチナカードを7つ紹介します。

アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード

アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード

出典:プラチナ・カード|アメリカン・エキスプレス

従来は招待制(インビテーション=招待状を受け取った人だけ申込可能)でしたが、現在は招待状がなくても申し込めるようになりました。「ランクの高いクレジットカード」というと、このカードをイメージする人もいるかもしれません。

このクレジットカードの特徴の1つとして、「メンバーシップ・リワード・プラス」に無料で加入できることが挙げられます。簡単に言うと、登録手続きを済ませるだけで、ポイント還元率や他社ポイント・マイルへの交換レートが大幅に跳ね上がります。

ここで、「メンバーシップ・リワード・プラス」に加入する場合としない場合とで、どれだけポイント・マイルの扱いが異なるかを、表にまとめてみました。

項目未加入加入済
クレジットカード払いでのポイント還元率100円=1ポイント100円=3ポイント
ANAマイルへの交換レート2000ポイント=1000マイル1000ポイント=1000マイル
ヒルトン・オナーズへの交換レート2000ポイント=1250ヒルトン・オナーズポイント1000ポイント=1250ヒルトン・オナーズポイント
楽天スーパーポイントへの交換レート3000ポイント=1000楽天スーパーポイント3000ポイント=1500楽天スーパーポイント
Tポイントへの交換レート3000ポイント=1000Tポイント3000ポイント=1500Tポイント

なお、家族カードは4枚まで無料で発行できます。
年会費は13万円(税抜)とかなり高めですが、やり方次第で効率的にマイル・ポイントが貯められるので、

  • マイルで家族旅行、を本気で狙っている。
  • 家族間でポイントを合算したい。

人なら、検討の価値があるでしょう。

アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード

カード分類プラチナカード
国際ブランドAMEX(アメックス)
申込方法郵送申込み
発行スピード通常1~3週間
年会費143,000円
年会費備考-
ショッピング限度額(上限)一律の利用制限なし
ポイント還元率(下限)1.00%
ポイント還元率(上限)1.00%
交換可能マイルANAマイル(1ポイント=1マイル)
スカイマイル(1ポイント=0.8マイル)
ETCカード年会費0円
電子マネーチャージ楽天Edy
海外旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円(自動付帯:5,000万円)
国内旅行傷害保険/死亡後遺障害5,000万円(自動付帯:5,000万円)
ショッピング保険/国内利用500万円
「審査」「発行期間」口コミ平均DATA
審査通過率
審査通過/申込者数
ショッピング
限度額平均
キャッシング
限度額平均
カード発行
までの日数平均
対応
満足度
100%(1/1)100万円30万円14.0日5.0

三井住友プラチナカード

三井住友プラチナカード

出典:提供サービス一覧|三井住友プラチナカード

日本におけるVisaのパートナー企業としても有名な三井住友カードが発行するプラチナカードです。Visaの発行が基本ですが、別途申込を済ませれば、Mastercardも追加カードとして持つことができます。

「Visaが使えないときのために、Mastercardを持っておきたい」人にもおすすめです!

また、エンターテイメント系の優待が充実しているのが、このカードの特徴の1つです。一例を紹介しましょう。

宝塚歌劇優先販売貸切公演で三井住友プラチナカード会員用のSS席を用意し、優先的に販売。
ユニバーサル・エクスプレス・パスユニバーサル・スタジオ・ジャパン™において、人気アトラクションの待ち時間
を短縮するユニバーサル・エクスプレス™・パスを、1人1日1枚交付。
ユニバーサル・スタジオ・ジャパン™ 三井住友カード ラウンジサービスPlatinum事前予約を行えば、ユニバーサル・スタジオ・ジャパン™内にある専用ラウンジが使える。
ヘリクルーズお台場、東京タワー、渋谷、六本木、東京スカイツリーなどの首都圏のスポットをハート型に飛行するオリジナルルートでフライト。
浦安のヘリポートからの移動は、レストランや自宅、都内指定場所までロングリムジンで送迎、搭乗前(または後)はラウンジにて待機。
man
ここぞというときのデートで使えますね!

三井住友カード プラチナ

カード分類プラチナカード
国際ブランドVISA、Mastercard
申込方法-
発行スピード最短3営業日
年会費55,000円
年会費備考-
ショッピング限度額(上限)
ポイント還元率(下限)0.50%
ポイント還元率(上限)2.50%
交換可能マイルANAマイル(1ポイント=3マイル、100ポイント以上100ポイント単位)
ETCカード年会費0円
電子マネーチャージiD利用、楽天Edy、WAON(オートチャージ可)、nanaco
海外旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円(自動付帯:10,000万円)
国内旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円(自動付帯:10,000万円)
ショッピング保険/国内利用500万円
「審査」「発行期間」口コミ平均DATA
審査通過率
審査通過/申込者数
ショッピング
限度額平均
キャッシング
限度額平均
カード発行
までの日数平均
対応
満足度

JCBプラチナ

JCBプラチナ

出典:プラチナカード | クレジットカードなら、JCBカード

国際クレジットカードブランドとしても有名なJCBが発行するプラチナカードです。このクレジットカードの特徴として、「スマートフォンとの相性がいい」ことが挙げられます。iPhoneに搭載されている「Apple Pay」、Androidに搭載されている「Google Pay」の両方に対応しているので、設定を済ませれば、「スマホ1つでお出かけ」も十分可能です。

また、各種保険も非常に充実しています。付帯保険の内容を表にまとめました。

旅行傷害保険(死亡・後遺障害の場合)海外:最高1億円
国内:最高1億円
ショッピングガード保険海外:最高500万円
国内:最高500万円
国内・海外航空機遅延保険乗継遅延費用保険金(客室料・食事代):2万円限度
出航遅延費用等保険金(食事代):2万円限度
寄託手荷物遅延費用保険金(衣類購入費等):2万円限度
寄託手荷物紛失費用保険金(衣類購入費等):4万円限度

また、「プラチナコンシェルジュデスク」と言って、24時間365日利用可能の会員専用デスクも設置されています。

  • ホテル、航空券の手配
  • レストランの予約

など、様々な手配を依頼できるので、必要に応じて活用しましょう。

JCBプラチナ

カード分類プラチナカード
国際ブランドJCB
申込方法-
発行スピード-
年会費27,500円
年会費備考-
ショッピング限度額(上限)-
ポイント還元率(下限)0.50%
ポイント還元率(上限)1.50%
交換可能マイルANAマイル(1ポイント=3マイル、500ポイント以上1ポイント単位、交換上限なし)
JALマイル(1ポイント=3マイル、500ポイント以上1ポイント単位、交換上限15,000ポイント)
スカイマイル(1ポイント=3マイル、500ポイント以上1ポイント単位、交換上限なし)
ETCカード年会費0円
電子マネーチャージQUICPay利用、楽天Edy
海外旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円(自動付帯:10,000万円)、家族特約1,000万円(自動付帯:1,000万円)
国内旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円(自動付帯:10,000万円)
ショッピング保険/国内利用500万円
「審査」「発行期間」口コミ平均DATA
審査通過率
審査通過/申込者数
ショッピング
限度額平均
キャッシング
限度額平均
カード発行
までの日数平均
対応
満足度

セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス

セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス

出典:【公式】セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス・カード申込みキャンペーン|クレジットカードはセゾンカード

アメリカン・エキスプレスと国内クレジットカード大手のセゾンカードが提携して発行しています。経営者、個人事業主の人が加入できるクレジットカードです。

クレジットカードの特性上、ビジネスシーンで活用できる特典が充実しています。一例をまとめました。

ビジネス・アドバンテージ事務用品、レンタカー、宅配サービスなど、様々な業種の経費の支払いを、優待価格で行える。
クラウド型会計ソフト freee個人事業主、中小企業経営者向けの全自動クラウド型会計ソフト「freee」を、優待価格(年額プランの利用期間を最大3カ月無料提供)で利用可能。
顧問弁護士サービス リーガルプロテクトベリーベスト法律事務所が提供する法人向け顧問弁護士サービス「リーガルプロテクト」が通常月額3980円(税込)のところ、3480円(税込)で利用できる。

また、年間200万円以上、ショッピングで利用すれば、次年度本会員年会費が10000円(税抜)になります。

teacher
経費の支払いをまとめると便利ですよ!

セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス・カード

カード分類プラチナカード
国際ブランドAMEX(アメックス)
申込方法-
発行スピード最短3営業日
年会費22,000円
年会費備考※年間で200万円以上利用すると次年度年会費11,000円
ショッピング限度額(上限)-
ポイント還元率(下限)0.50%
ポイント還元率(上限)0.50%
交換可能マイルANAマイル(1ポイント=3マイル、交換上限なし、交換手数料無料)
JALマイル(1ポイント=2.5マイル、交換上限なし、交換手数料無料)
ETCカード年会費0円
電子マネーチャージiD利用、QUICPay利用、楽天Edy、nanaco
海外旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円(自動付帯:10,000万円)
国内旅行傷害保険/死亡後遺障害5,000万円
ショッピング保険/国内利用300万円
「審査」「発行期間」口コミ平均DATA
審査通過率
審査通過/申込者数
ショッピング
限度額平均
キャッシング
限度額平均
カード発行
までの日数平均
対応
満足度
100%(1/1)100万円7.0日5.0

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレスカード

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレスカード

出典:MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カード|クレジットカードなら三菱UFJニコス

名前にもある通り、3大メガバンクの1つ・三菱UFJ銀行傘下のMUFGカードにより、アメリカン・エキスプレスとの提携カードとして発行されています。このカードには、「24時間健康・介護相談サービス」が付帯しています。

サービスの一例は、以下の通りです。

  • 健康・医療・介護相談
  • 国内医療機関情報および介護施設情報提供
  • 介護保険申請代行、ケアプラン作成、在宅介護
  • ニチイ学館の福祉用具カタログの送付、提携先老人ホームの取次ぎ・情報提供
  • 人間ドック・脳ドック・がん検診(PET検査)の割引取次ぎ・情報提供

出典:MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード 24時間健康・介護相談サービス|クレジットカードなら三菱UFJニコス

man
自分や家族の健康管理や、介護が必要になったときの相談先として使えそうですね!

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

カード分類プラチナカード
国際ブランドAMEX(アメックス)、銀聯(UnionPay)
申込方法-
発行スピード最短3営業日
年会費22,000円
年会費備考-
ショッピング限度額(上限)500万円
ポイント還元率(下限)0.20%
ポイント還元率(上限)0.99%
交換可能マイルJALマイル(1ポイント=2マイル、200ポイント以上100ポイント単位、交換手数料年間6,600円、マイレージプログラム参加費年間3,300円)
マイレージプラス(1ポイント=2マイル、500ポイント以上100ポイント単位、交換手数料無料)
ETCカード年会費0円
電子マネーチャージ楽天Edy
海外旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円(自動付帯:5,000万円)、家族特約1,000万円(自動付帯:1,000万円)
国内旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円(自動付帯:5,000万円)、家族特約1,000万円(自動付帯:1,000万円)
ショッピング保険/国内利用300万円
「審査」「発行期間」口コミ平均DATA
審査通過率
審査通過/申込者数
ショッピング
限度額平均
キャッシング
限度額平均
カード発行
までの日数平均
対応
満足度

ラグジュアリーカード チタン

ラグジュアリーカード チタン

出典:Mastercard Titanium Card | ラグジュアリーカード

一般的に、クレジットカード本体の素材には、プラスチックが使われています。しかし、このクレジットカードは名前からもわかるように、金属のチタンが使われているのです。

man
写真見たけど、かっこいいですね!

また、月間請求額合計金額1,000円につき2ポイントが貯まります。

このポイントは、

  • ANA、JALなどのマイルへの交換
  • 電子マネー、ギフトカードなどへの交換
  • キャッシュバック(200ポイントで1000円)

など、自分が好きなものに交換できます。

teacher
「ポイント還元より安くしてほしい」という人にもおすすめですよ!

なお、国際クレジットカードブランドとして、Mastercardが付帯しています。Mastercardの最上級会員である「ワールドエリート」の資格も得られるクレジットカードです。

ラグジュアリーカード/Mastercard Titanium Card

カード分類ゴールドカード
国際ブランドMasterCard
申込方法-
発行スピード通常3週間
年会費55,000円
年会費備考-
ショッピング限度額(上限)100万円
ポイント還元率(下限)1.00%
ポイント還元率(上限)1.00%
交換可能マイルANAマイル(1ポイント=3マイル)
JALマイル(1ポイント=3マイル)
ETCカード年会費0円
電子マネーチャージ-
海外旅行傷害保険/死亡後遺障害12,000万円(自動付帯:12,000万円)、家族特約1,000万円(自動付帯:1,000万円)
国内旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円(自動付帯:10,000万円)
ショッピング保険/国内利用300万円
「審査」「発行期間」口コミ平均DATA
審査通過率
審査通過/申込者数
ショッピング
限度額平均
キャッシング
限度額平均
カード発行
までの日数平均
対応
満足度

エポスカード

エポスカード

出典:エポスプラチナカード|クレジットカードはエポスカード

ファッションビル運営大手の丸井が提供するハウスカード「エポスカード」の最上級カードです。国際クレジットカードブランドは、Visaが付帯しています。

本来は、エポスゴールドカードの会員に向けた招待制をとっていますが、招待状がなくても申し込めます。

なお、招待状がある場合の年会費は2万円(税抜)ですが、ない場合は3万円(税抜)です。

このカードの最大の特徴は、「ポイントを増やすチャンスが多い」ということです。エポスゴールドカードでも、年間の利用額に応じてボーナスポイントがつきますが、プラチナになると、より多くのポイント還元を受けられます。年間利用額が100万円の場合、ゴールドが10,000ポイントなのに対し、プラチナは20,000ポイントです。

また、誕生日月の場合、通常200円(税込)につき1ポイント付与されるのが、2ポイントにアップします。そして、家族カードとして、エポスゴールドカードを申し込む場合、通常5,000円の年会費が永年無料になるのです。

  • 自分もしくは家族がマルイの系列店舗をよく使う。
  • 家族カードを持たせたいが、年会費は節約したい。

人におすすめします。

エポスプラチナカード

カード分類プラチナカード
国際ブランドVISA
申込方法Web申込み、郵送申込み、店頭申込み
発行スピード-
年会費30,000円
年会費備考-
ショッピング限度額(上限)-
ポイント還元率(下限)0.50%
ポイント還元率(上限)1.25%
交換可能マイルANAマイル(1ポイント=0.6マイル)
JALマイル(1ポイント=0.5マイル)
ETCカード年会費0円
電子マネーチャージQUICPay利用、楽天Edy
海外旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円(自動付帯:10,000万円)
国内旅行傷害保険/死亡後遺障害10,000万円
ショッピング保険/国内利用-
「審査」「発行期間」口コミ平均DATA
審査通過率
審査通過/申込者数
ショッピング
限度額平均
キャッシング
限度額平均
カード発行
までの日数平均
対応
満足度
100%(1/1)100万円7.0日5.0

まとめ

ランク=ステータスの高いクレジットカードを持つことは、受けられるサービスが広がる一方で、年会費の高さがネックにもなり得ます。

  • クレジットカードに何を求めるか
  • 付帯サービスを使いこなせるか

どうかが、判断の基準になるでしょう。

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「自分に合ったカード」を選ぶのが、一番大事ですよ!

オススメのプラチナカードは、こちらの記事でも詳しく解説しています!