三井住友VISAゴールドカード徹底分析/ポイント・保険・年会費・口コミ評判。他のクレジットカードと比較してわかったメリットデメリット

目次

三井住友VISAゴールドカード

三井住友VISAゴールドカードの概要

三井住友VISAゴールドカードの概要

三井住友VISAゴールドカードの特徴は、三井住友カードのブランド力でしょう。

他のカード以上にセキュリティ面などもしっかりしています。例えば、不正使用の逆探知システムや顔写真付きカード、ネットショッピング認証サービスなどです。

不正利用を万が一されてしまった場合には、会員補償制度によって60日までさかのぼり、保証してくれます。

ショッピングの補償額も100万円ついていますので、非常に安心してショッピングを楽しむことができます。

他にも保険制度が充実しており、海外旅行保険制度も5,000万円付帯しています。国内旅行保険もバッチリ、5,000万円付帯されているため安心です。海外旅行などに出かける場合には、是非とも保険は掛けておきたいところ。

三井住友VISAゴールドカードならば、このカードで支払いをすることで5,000万円分の保険が適応されるのでどこに行っても安心で1枚は持っておきたいカードです。

ショッピング保険も300万円分付帯されているため、買い物でも安心です。

デメリットとしては年会費がかかること、ポイントの還元率はそこまで良くはないということでしょう。このカードの還元率は、0.5%~1%と多くても1%止まりであまり高い還元率とは言えません。

ポイントモールを経由することで多少ポイントは付きますが、ポイントの還元率を重視する方は他のカードをおすすめします。

しかし、年会費に関しては、WEB申し込みの場合は初年度の年会費が無料になるため、書面で申し込むよりも早くお得です。

初めてのクレジットカードでポイントをあまり重視しない安心して買い物をしたい方におすすめのクレジットカードです。

三井住友VISAゴールドカードのスペック

人気ランキング11位
カード
三井住友VISAゴールドカード
発行会社三井住友カード株式会社
国際ブランドVisa/Mastercard
カードランクゴールドカード
初年度年会費(税別)10,000円
2年目~年会費(税別)10,000円
年会費特典-
入会資格年齢30歳以上
カード発行スピード最短3営業日
キャンペーン情報最大10,000円キャッシュバック
ポイント還元率/基本0.500%
ポイント還元率/上限(ポイントモール除く)1.500%
ポイント還元率最大条件マイ・ペイすリボ設定後支払い
ポイント倍増特典マイ・ペイすリボ設定後支払い
ポイントアップモール経由で20倍

電子マネーiD/WAON(オートチャージ可)/PiTaPa/Apple Pay
ショッピング限度額下限50万円
ショッピング限度額上限200万円
ショッピング保険/国内300万円
海外旅行傷害保険/死亡・後遺障害5,000万円(自動付帯:1,000万円)
国内旅行傷害保険/死亡・後遺障害5,000万円(自動付帯:1,000万円)

三井住友VISAゴールドカードのメリット

三井住友VISAゴールドカードのメリットはやはり他のカードより優れている安全性です。

安全性なんて他のカードそこまで変わらないのでは?とお思いの方も多いと思いますが、三井住友VISAは違います。

VISAの中でもセキュリティに優れた会社にしか送られない、VISAインターナショナルを受賞しており、それもアジア内では三井住友カードだけなのです。

具体的にどのようなセキュリティを行っているかですが、24時間動いている不正利用監視システムに加えて、日本ではじめて導入したネットショッピング認証や希望者には、写真付きカードなども発行しています。

他にも万が一不正利用された場合に関しては、60日まで遡っての商品補償もついてきます。

カードを紛失した場合にも、安心の24時間365日の紛失デスクが対応してくれるため、心配なく買い物ができます。

三井住友VISAゴールドカードのデメリット

デメリットに関しては、やはり還元率の低さでしょう。

基本還元率は0.5%ですのでポイントを獲得する場合には、ポイントモールを経由するかマイ・ペイすリボを活用することで、ポイントを通常よりも多く獲得することができます。

また年会費も有料なのもデメリットと言えるかもしれません。年会費無料で還元率1%以上のカードも数多くあるためです。

しかし、高い安全性や年会費無料になる条件も存在するため、そこまでデメリットにならないでしょう。

ポイントの還元率や年会費無料にしたい方に関しては、他のカードを作ることをおすすめします。

三井住友VISAゴールドカードのポイントプログラム「ポイントUPモール」

ポイント還元率/基本0.500%
ポイント還元率/上限(ポイントモール除く)1.500%
ポイント還元率最大条件マイ・ペイすリボ設定後支払い
ポイント倍増特典マイ・ペイすリボ設定後支払い
ポイントアップモール経由で20倍

ポイント名称ワールドプレゼントポイント
ポイント付与率1,000円 → 1ポイント
ポイント交換率/最大(現金・電子マネー・商品券)200ポイントで1,000ポイント
ポイントモールポイントUPモール
ココイコ!
ポイントモールポイント倍増/最大20倍
ポイント有効期限24ヶ月
キャッシュバック-
キャッシュバック率-

通常時のポイント付与の仕組み

通常時のカード利用は、1,000円で1ポイントのポイントが貯まります。1ポイントは5円で計算されるため、基本還元率は0.5%です。

交換ルートとしては、1,100ポイントを5,000円分の商品券と交換することができたり、1ポイントを3マイルでの交換、1ポイントをヨドバシカメラで5ポイントに交換することができるなど、交換ルートは多岐にわたります。

ポイント倍増の仕組み

ステージ制プログラム

通常の還元率は1%ですが、三井住友カードにはボーナスプログラムというものが存在しており、表にあるように利用金額に応じてポイントと還元率が上昇していきます。

他にもマイ・ペイすリボを利用することで、リボ払い手数料の請求のある月はポイントが2倍になります。

ステージ条件ボーナスポイント還元率
V1メンバー前年度の年間利用額50万円以上50万円利用で+50ポイント以降10万円毎に+10ポイント1.05%
V2メンバー前年度の年間利用額100万円以上50万円利用で+75ポイント以降10万円毎に+15ポイント1.08%
V3メンバー前年度の年間利用額300万円以上50万円利用で+150ポイント以降10万円毎に+30ポイント1.15%

新規入会キャンペーンポイント

新規入会キャンペーンポイント

三井住友VISAゴールドカードでは、他のカードと異なりポイントではなくキャッシュバックを入会キャンペーンとして行っています。

最大10,000円のキャッシュバックがついてくるため、他のカードと比べてもお得です。

ゴールド会員限定で、前年度のクレジットカードでの買い物を50万円以上の場合に翌年度の50万円の買い物で100ポイントがもらえます。

ポイントモール「ポイントUPモール」

ポイントモール「ポイントUPモール」

三井住友カードにはポイントモールとして2つあり、一つはポイントUPモールワールドプレゼントのポイント優待サイトであり、ここを経由してネットショッピングを行えば、ポイントが通常の2~20倍貯めることができます。

もう一つは、ココイコでこのサービスは対象の店舗で買い物をする前にエントリーをしてから買い物を行うと、ワールドプレゼントのポイント増量やキャッシュバックの特典などがもらえます。

ポイントモール「ポイントUPモール」

人気ショップランキングトップ10

  1. 楽天市場:ポイント2倍
  2. Amazon:ポイント2倍
  3. Amazonファッション:ポイント9倍
  4. Yahoo!ショッピング:ポイント2倍
  5. 【海外・国内ホテル】旅行予約のエクスペディア:8倍
  6. ふるさと納税【楽天市場】:ポイント2倍
  7. タカラトミーモール:ポイント2倍
  8. Dell:ポイント10倍
  9. ニッセンオンライン:ポイント5倍
  10. マウスコンピューター:ポイント6倍

三井住友VISAゴールドカードのマイル

ANAマイル取得方法100ポイント → ANA300マイル
ANAマイル還元率/上限0.300%
ANAマイル移行手数料(税別)-
JALマイル取得方法-
JALマイル還元率/上限-
JALマイル移行手数料(税別)-
搭乗マイルボーナス-

マイル取得方法

ゴールドカードは1,000円で1ポイントの還元が付きます。そのポイントは3マイルに交換することが可能で、100ポイント以上から100ポイント単位で交換することができます。

なお、JALマイルには交換できません。

三井住友VISAゴールドカードの年会費

三井住友VISAゴールドカードドの年会費は、WEB申し込みならば初年度無料、2年目以降は10,000円+税となっています。

しかし、条件を満たすと年会費が割引になるサービスが多く設定されています。

  • マイ・ペイすリボの登録+年1回以上のカード利用で年会費半額
  • WEB明細書サービス利用+年6回以上のカード利用で年会費1,080円割引
  • Visa、MasterCard両方お申込みの場合は年会費2,160円
  • 年間利用合計額が100万円~300万円未満で年会費20%割引
  • 年間利用合計額が300万円以上で年会費半額

家族カードの年会費

三井住友VISAゴールドカードの家族カードの年会費は、1,000円です。これも本カードと同様に初年度は無料になります。

ETCカードの年会費・発行手数料

ETCカードも年会費は540円とかかかりますが、年1回以上の利用で翌年度は無料になります。

初年度年会費(税別)10,000円
2年目~年会費(税別)10,000円
年会費特典-
家族カード/初年度年会費(税別)0円
家族カード/2年目~年会費(税別)1,000円
ETCカード/発行手数料(税別)0円
ETCカード/初年度年会費(税別)0円
ETCカード/2年目~年会費(税別)500円
ETCカード/年会費特典-

三井住友VISAゴールドカードの優待サービス

空港ラウンジサービス

空港ラウンジサービス

三井住友VISAカードでは全国の空港ラウンジをゴールド会員は無料で利用することが出来ます。

空港から飛行機への搭乗までに時間がある場合は、是非とも活用したいですね。

旅館・ホテル宿泊プラン by Relux

一流旅館・ホテルを厳選した会員制宿泊予約サービス「Relux(リラックス)」。ゴールドカード会員限定で、通常のReluxが提供している価格から、さらに3,000円OFFで利用することができます。

ゴールドデスク

ゴールドカード会員(Visa・Mastercard会員)の方専用のデスクです。

カードやサービスに関することは、どのようなことでも気軽に相談できます。専任の担当者がついて説明してくれます。

VJデスク

世界中の首藤都市に設置されている「VJデスク」では、現地の観光情報からパスポートの紛失盗難などのサポートまで、旅を日本語でサポートしてくれます。万が一でも安心です。

海外レンタカー優待サービス

海外のレンタカーが三井住友カードで事前に予約することで、アメリカ・カナダ・オーストラリア・ニュージーランド・ヨーロッパで、10%OFFになるサービスです。

ハーツ・レンタカーとバジェットレンタカーとなります。

海外おみやげ品宅配サービス

出発前に選んだお土産を、帰国時に合わせて自宅に届けてくれるサービスです。何かとかさばるお土産を、事前に済ませておこくことで帰国時もゆったりできます。

健康相談 ドクターコール24

日本国内での急病やケガ、病院に行くほどではないけれどちょっと心配など、毎日の生活で生じる医療やストレス、健康不安について、24時間年中無休で、医師や看護師などの専門スタッフが無料で相談に対応してくれます。

三井住友VISAゴールドカードの保険サービス

海外旅行傷害保険

海外旅行保険も最高5,000万円分家族特約もついているため、非常に安心して世界中に旅行することができるでしょう。

海外旅行傷害保険付帯条件利用付帯(自動付帯)
海外旅行傷害保険/家族特約条件あり
海外旅行傷害保険/死亡・後遺障害5,000万円(自動付帯:1,000万円)
海外旅行傷害保険/傷害治療費用300万円(自動付帯:300万円)
海外旅行傷害保険/疾病治療費用300万円(自動付帯:300万円)
海外旅行傷害保険/賠償責任5,000万円(自動付帯:5,000万円)
海外旅行傷害保険/携行品損害50万円(自動付帯:50万円)
海外旅行傷害保険/救援者費用500万円(自動付帯:500万円)
海外航空機遅延保険/乗継遅延費用保険金(客室料・食事代)-
海外航空機遅延保険/出航遅延費用等保険金(食事代)-
海外航空機遅延保険/寄託手荷物遅延費用保険金(衣料購入費等)-
海外航空機遅延保険/寄託手荷物紛失費用保険金(衣料購入費等)-

国内旅行傷害保険

海外旅行保険だけではなく、国内の旅行保険もバッチリ付帯されているため旅行にはぜひ持っておきたい1枚でしょう。

国内旅行傷害保険付帯条件利用付帯(自動付帯)
国内旅行傷害保険/死亡・後遺障害5,000万円(自動付帯:1,000万円)
国内旅行傷害保険/入院日額5,000円(自動付帯:5,000円)
国内旅行傷害保険/手術費用20万円(自動付帯:20万円)
国内旅行傷害保険/通院日額2,000円(自動付帯:2,000円)
国内航空機遅延保険/乗継遅延費用保険金(客室料・食事代)-
国内航空機遅延保険/出航遅延費用等保険金(食事代)-
国内航空機遅延保険/寄託手荷物遅延費用保険金(衣料購入費等)-
国内航空機遅延保険/寄託手荷物紛失費用保険金(衣料購入費等)-

ショッピング保険

ショッピング保険も300万円分付帯されているため、安心して買い物ができます。

ショッピング保険の補償条件利用付帯
ショッピング保険/海外300万円
ショッピング保険/国内300万円

その他の保険

特にその保険サービスは、付帯されていません。

ライフアクシデントケア制度/空き巣被害見舞金-
犯罪被害障害保険/死亡・後遺障害-
犯罪被害障害保険/入院日額-
犯罪被害障害保険/通院日額-
シートベルト傷害保険/死亡・後遺障害-
カーアクシデントケア見舞金-

三井住友VISAゴールドカードの支払サービス

限度額

ショッピングの限度額は申込み時点では、50万円~200万円までとなっています。ゴールドカードの中では、通常レベルと言えるでしょう。

キャッシングは50万円まで設定されており、利用限度額の上昇によって、キャッシングの金利も異なってきます。

ショッピング限度額下限50万円
ショッピング限度額上限200万円
キャッシング限度額下限0万円
キャッシング限度額上限50万円

支払方法

支払い方法は5種類あり、これらは他のクレジットカードとも差はありません。

しかし、ショッピングの保険は、リボ払いか分割払いで3回以上出ないと適用されないので注意が必要です。

締め日月末締め
引落し日翌月26日払い(※15日締め翌月10日払いへの変更可能)
支払方法1回払い/2回払い/分割払い/リボ払い/ボーナス一括払い/ボーナス分割払い

キャッシング

キャッシングは50万円までであり、利用限度額の上昇と共に増額も可能です。

キャッシング限度額下限0万円
キャッシング限度額上限50万円
キャッシング金利18.00%
キャッシング返済方法一括払い/リボルビング払い

三井住友VISAゴールドカードの申込・発行

申込条件

申込み条件は30歳以上で、安定した収入のある方に限られます。

入会資格年齢30歳以上

発行スピード

申込み条件は30歳以上で、安定した収入のある方に限られます。

カード発行スピード最短3営業日

発行までの流れ

  1. WEBサイトから申込
  2. オンライン上で支払い口座の設定
  3. 審査
  4. 審査結果の伝達(メール)
  5. カード発行
  6. 自宅宛てに簡易書留郵便でカード発送

三井住友VISAゴールドカードが利用可能な電子マネー

三井住友iD

三井住友カードにiD機能を搭載した一体型のクレジットカードです。

店舗によって使い分けて使うことができます。さらに2枚カードを保つ必要がなく、Apple Payも利用すればiPhone1台で全て管理できます。

三井住友カードWAON

イオンでの買い物がお得になる、電子マネーです。

お客さま感謝デーやお客さまわくわくデーには、特典の利用ができます。

PiTaPaカード

関西エリアをはじめ、全国の電車やバスなどの公共機関や、PiTaPaマークのあるお店での飲食やショッピング等の支払に使える電子マネーです。

Apple Pay

全国の「iD」マークのあるお店でiphoneを使って支払ができます。

期間限定で、キャンペーンを行ってます。

三井住友iD

三井住友VISAゴールドカードの口コミ評判


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